"Si tu n‘as pas ta Rolex à 50 ans, tu as raté ta vie"

avait dit Jacques Séguéla, dans un moment de snobisme dont il avait le secret.

Alors la Rolex, pas forcément, par contre si un jeune (ingénieur, par exemple) vivant en Allemagne à 30 ans n‘est pas millionnaire à 60 ans, il a raté sa vie.

Petit calcul : notre ami gagne 3.000 € nets. Mon conseil est qu‘il épargne 1.000 € par mois. Bien sûr que c‘est possible, j'ai plein de cas dans ma clientèle, 1.000 € de loyers & charges, 1.000 € pour vivre, voilà.

Et bien pour avoir 1.000.000 € en 30 ans, il suffit de placer 1.000 € par mois à 6,11%.

Bien sûr notre ami peut obtenir un rendement plus élevé, ou plus faible. Il se trouve que 6% sur 30 ans est largement faisable. Notre ami peut aussi investir une partie de ces 1.000 € dans des solutions défiscalisantes, et augmenter son rendement. Avoir recours au crédit, et augmenter son rendement.

Il peut surtout augmenter son revenu, sa capacité d‘épargne, bref beaucoup de facteurs peuvent faire en sorte qu‘il arrive plus tôt au million.

Le facteur décisif étant surtout de mettre les 1.000 € de côté, mois après mois, et de ne pas les laisser sur son compte courant. Et malheureusement, c‘est là où le bât blesse. Il manque aux gens la discipline, le focus, l‘objectif, l‘abnégation. Ne pas arrêter en chemin au moindre soubresaut. Il leur manque un coach financier qui les remet lentement dans le droit chemin.

C‘est mon rôle. Et croyez moi, nombreux sont mes clients de 40-45 ans bientôt millionnaires car ils ont commencé il y a 15 ans avec moi.

Pour une entrevue, et planifier votre million, c‘est ici !