Une future cliente, appelons la Anna, a mis 70.000€ de côté en 3,5 ans. Félicitations !

Anna épargne 1/3 de son revenu chaque mois, et gagne moins de 5.000€. Pas besoin de gagner 10.000€ par mois pour épargner.

Son problème ? L'argent n'est pas investi. Il perd de la valeur mois après mois sur son compte courant.

J'ai fait le calcul.

Si je l'avais conseillée il y a 3,5 ans, Anna aurait épargné 20.000€ par an ainsi

• 4.000€ en épargne retraite, bénéficiant d'un retour d'impôts de 2.000€

• 6.000€ en épargne logement

• 10.000€ en fonds d'investissement

L'avantage fiscal ci-dessus resterait sur son compte.

Anna aurait donc aujourd'hui :

• 15.000€ en épargne retraite

• 20.000€ en épargne logement et pourrait emprunter à 1,75% pour son achat immobilier.

• 40.000€ en fonds d'investissement

• 6.000€ sur son compte

Elle aurait donc gagné 11.000€. Plus l'avantage sur le taux d'emprunt. En 3 ans et demies. Plus de 2 mois de salaire. Mazette.

On ne peut plus changer le passé.

Par contre pour le futur, il lui faut enclencher maintenant les mécanismes d'épargne !

Si quelque part, vous vous reconnaissez dans l'histoire d'Anna, contactez-moi !