Bilan financier de l'année, 3e partie

De combien vous êtes-vous enrichi cette année ?

Alors jusqu'ici, on a calculé les revenus et les dépenses de l'année.

L'enrichissement théorique est de : revenus - dépenses.

Théorique, car il faut confirmer cet enrichissement ! :)

Et donc vous faites comme pour vos dépenses de l'année, vous calculez tous les mécanismes d'épargne :

• Épargne régulière dans des contrats d'assurance.

• Investissement régulier en fonds, ETF, actions, que sais-je.

• Versements en une fois faits sur des supports d'épargne.

• (Vous retranchez les retraits des livrets, etc.).

• Intérêts obtenus et capitalisés (ie. non dépensés).

• Pour ceux qui remboursent un bien immobilier : la partie de capital remboursée.

La somme de tous ces postes est votre capitalisation annuelle. À partir de ce moment-là, vous avez augmenté votre patrimoine.

Normalement, ce montant est proche de celui théorique calculé.

La somme : dépenses + accumulation doit être égale aux revenus, avec maximum 1% de marge.

Enfin, dernière chose : l'augmentation de valeur de vos actifs financiers !

Pour la calculer, notez :

• La valeur de vos différents comptes au 31.12.

• L'estimation de la valeur de vos biens immobiliers.

Et comparez avec début 2023.

La formule est la suivante : capital à fin 2023 - accumulation du 2023 - capital de début 2023 = augmentation de valeur du patrimoine.

Et voilà, vous avez fait votre bilan financier 2023, félicitations !

C'est une base solide pour planifier l'année 2024 !

Profitez bien des fêtes 🥳 

Et contactez-moi pour commencer 2024 du bon côté !