Bilan financier de l'année, 3e partie : de combien vous êtes-vous enrichi cette année ?

Alors jusqu'ici on a calculé les revenus et les dépenses de l'année.

L'enrichissement théorique est de : revenus - dépenses.

Théorique, car il faut confirmer cet enrichissement ! :)

Et donc vous faites comme pour vos dépenses de l'année, vous calculer tous les mécanismes d'épargne :

• Épargne régulière dans des contrats d'assurance

• Investissement régulier en fonds, ETF, actions, que sais-je.

• Versements en une fois faits sur des supports d'épargne.

• (Vous retranchez les retraits des livrets etc.).

• Intérêts obtenus et capitalisés (ie. Non dépensés).

• Pour ceux qui remboursent un bien immobilier : la partie de capital remboursée.

La somme de tous ces postes est votre capitalisation annuelle. De ce montant là vous avez augmenté votre patrimoine.

Normalement ce montant est proche de celui théorique calculé.

La somme : dépenses + accumulation doit être égale aux revenus, avec maximum 1% de marge.

Enfin, dernière chose : l'augmentation de valeur de vos actifs financiers !

Pour la calculer, notez :

• La valeur de vos différents comptes au 31.12.

• L'estimation de la valeur de vos biens immobiliers.

Et comparez avec début 2023.

La formule est la suivante : capital à fin 2024 - accumulation du 2024 - capital de début 2024 = augmentation de valeur du patrimoine.

Et voilà, vous avez fait votre bilan financier 2024, félicitations !

C'est une base solide pour planifier l'année 2025 !

Profitez bien des fêtes 🥳 

Et contactez-moi pour commencer 2025 du bon côté !