Je fais le bilan à chaque anniversaire. Bis.

Chose promise, chose due : suite et fin de mon bilan annuel par rapport à mon patrimoine en 2024. Plus mon plan d’action pour cette année 2025.

Je continue donc avec la hausse de mon patrimoine de 14%. Elle vient de la prise de valeur de mes actifs (je vise 5% par an, après impôts), de mon épargne ou grâce à mes revenus passifs (loyers et dividendes).

Chaque bloc est lui-même équilibré. Par exemple, les 28% de valeurs mobilières sont constituées d’actions en direct (1%), de private equity (6%), d’algotrading (2%), de fonds et d’ETF en actions (8%), de fonds et d’ETF obligataires/monétaires (11%). Le bloc immobilier est composé de 5 appartements en Allemagne (avec leurs dettes respectives), 2 en France (dont 1 de famille avec dette) et des parts de SCPI.

Que vais-je faire en 2025 ?

• Continuer mes investissements sur les marchés financiers, en private equity, en cryptomonnaies, en SCPI, pour ma retraite. En accentuant la recherche de revenus passifs.

• Finir de rénover un autre appartement qui a un dégât des eaux et (enfin) avoir mes 5 appartements loués et qui rapportent.

• Investir en photovoltaïque avec un crédit pour diminuer massivement mes impôts.

• Constituer des structures juridiques adaptées pour organiser intelligemment mon patrimoine.

Et bien sûr, c'est avec la même attitude que je conseille mes clients. Dans l'objectif de leur faire construire un patrimoine, progressivement, prudemment, et de sécuriser leur futur par des revenus passifs.

Si vous voulez en parler, bookez un appel de 15 minutes ici.

Et je prends bien sûr tous les commentaires ou réflexions adéquates.