"Je vous contacte quand j'aurai un besoin" est une phrase que m'avait sorti une cliente potentielle

Je ne l'ai donc pas vue en rendez-vous. C'était il y a 12 ans.

Je me demandais pourquoi elle m'avait dit ça :

• Elle gagnait à priori bien sa vie.

• Elle pouvait épargner.

• Elle était en bonne santé.

A mon avis, c'était le meilleur moment pour me rencontrer. Pour prendre les meilleures décisions financières.

Par hasard, j'ai recroisé sa route il y a 2 ans. Depuis notre rencontre elle était, mariée, 2 enfants, propriétaire. Classique.

Entre temps :

• Elle est proprio, avec un crédit à 1% (bien !), à renouveler dans 3 ans, alors que les taux actuels sont à 4% (pas bien).

• Elle n'a rien fait pour sa retraite. Du coup elle devra cotiser 500€ par mois au lieu de 300€ pour arriver au même résultat.

• Pire, elle a une maladie grave qui l'empêche de s'assurer en cas de décès ou d'incapacité de travail.

Bref, elle n'avait pas besoin de moi.

Tout allait bien.

Elle a perdu plusieurs dizaines de milliers d'euros en attendant. Elle a une épée de Damoclès au-dessus d'elle et de sa famille.

C’est triste. Et dommage.

Moralité : le meilleur moment pour vous faire conseiller, c’était hier. Le deuxième meilleur moment, c'est aujourd'hui.

Et c'est ici 👈.

PS : cette cliente est heureuse d'être conseillée depuis 2 ans. Et tant mieux.