La pyramide du patrimoine.

Pendant mes vacances, petite visite dans ma "salle des machines".

Voici un aperçu de mon concept de conseil, étape par étape.

Aujourd’hui : la pyramide du patrimoine.

Je l’ai déjà présentée ici, mais un petit rappel ne fait jamais de mal (surtout quand on vise le sommet).

J’organise le patrimoine de mes clients – et le mien – comme une pyramide.

Pourquoi ?

• Parce qu’on grimpe étage par étage, pas en hélicoptère.

• Parce qu’un bon conseil suit un parcours logique.

• Et parce que si un étage manque, tout s’écroule.

Le principe :

• On assure ses arrières avant d’avancer.

• On se protège, soi et sa famille, avant de construire.

• On prépare sa retraite avant de penser succession.

• On garde une vue globale des risques.

• Et on vise, un jour, l’indépendance financière.

Sur le schéma que j’utilise en RDV, on distingue 4 étages :

1. La base : budget, épargne, protection contre les imprévus (et ils sont nombreux dans la vie).

2. Deuxième étage : sécuriser ses revenus futurs (retraite), et créer les premiers revenus passifs.

3. Troisième étage : vivre sans dépendre d’un salaire.

   (Oui, c’est possible. Non, ce n’est pas une arnaque.)

4. Le sommet : la liberté financière.

   
   

Faire ce qu’on veut, quand on veut… même ne rien faire, si ça vous chante.

Soyons francs : peu de gens vivent au 4e étage.

Mais chaque étage gravi rend plus libre. Et plus serein.

Demain : comment bien gérer ses liquidités et accumuler de l’épargne.

Vous voulez grimper avec méthode ? Écrivez-moi, je vous montre le plan.