Ma cliente d'hier avait tendance historiquement à se débrouiller seule avec ses finances.

Désormais, elle souhaite un conseil global. Une vision stratégique

Pourquoi une telle évolution ? Je lui ai demandé, elle m'a raconté.

En arrivant en Allemagne en 2018, elle s'est dit que ce ne devrait pas être si compliqué que ça.

Elle a su ouvrir un compte, souscrire à quelques assurances, choisir une caisse maladie. Voilà. Parfait.

La douloureuse est arrivée : malgré un salaire brut plus élevé qu'en France, son net n'avait pas bougé. Elle avait l'impression d'être assommée par les prélèvements directs.

Même la déclaration de revenus et le retour d'impôts était compliqués. Elle sentait bien qu'elle ratait des opportunités.

"Je n'ai pas les connaissances suffisantes pour savoir où chercher. Ni quoi chercher. Je suis perdue"

Sa charge mentale augmentait. Elle savait qu'elle devait faire quelque chose, mais quoi ? Comment ?

Elle s'est rendue compte qu'elle n'optimisait pas du tout. Et cependant elle savait qu'à 35 ans, sans enfants, c'était le bon moment pour investir.

Elle avait l'impression de payer beaucoup et de rater des occasions d'améliorer sa situation.

Et puis elle a lu mes messages sur LinkedIn. Un message, puis un autre, et encore. Et s'est reconnue.

Elle a franchi le pas et m'a contacté. Nous avons fait ensemble le premier entretien bilan de situation : elle m'a exposé ce que je viens d'écrire, ses difficultés, ses souhaits, sa situation financière et fiscale. 75 minutes bien investies pour elle.

Mon avis ? Clairement, il y a des choses à faire et à optimiser : préparer sa retraite, baisser ses impôts, améliorer sa protection sociale, investir intelligemment. Entre autres. Nous nous revoyons dans quelques semaines pour mon conseil personnalisé.

Je pense pouvoir lui donner les éléments pour avancer et satisfaire ses besoins.

Je pense qu'elle n'est pas une exception en Allemagne. De nombreux Français sont dans sa situation. Et ne prennent pas l'initiative de changer. D'autres le font. Comme elle.

Vous vous reconnaissez dans sa situation ? Vous êtes perdus et avez l'impression de passer à côté d'opportunités ? Convenez d'un appel découverte gratuit de 15 minutes.