Que faire d'une grosse somme d'argent?

Discussion aujourd'hui avec un ami de mes parents, entrepreneur et ancien dirigeant d'un cabinet de courtage d'assurances, qui a revendu son cabinet et part en retraite.

Question : que faire de l’argent de la revente ?

Et surtout : comment je vois la situation actuelle ?

Résumé : inflation forte, hausse des prix de l'énergie, des matières premières et de l'alimentation, économie en décroissance, taux qui remontent fortement et bourses qui baissent, tout ceci n'est pas que conjoncturel.

Mon conseil : diversifier à fond. Utiliser les niches fiscales de l'assurance-vie pour la transmission. Investir en fonds d'actions sur les secteurs porteurs d'avenir : cybersécurité, IA, environnement, eau & forêts, énergie renouvelable, bref tout ce qui est ISR. Mais investir régulièrement sur ces fonds car les 2 prochaines années vont être sportives.

Investir en SCPI et pas en immobilier directement (pour des raisons de gestion des biens). Un peu d'or, un peu de Private Equity. Pas de livrets.

Et investir dans son habitat, pour être au plus proche de l'autonomie en eau et en énergie : isolation, solaire, pompe à chaleur, récupération d’eaux.

Pas une période simple pour investir. Il faut cependant garder son sang-froid.