Un conseil, 1o.ooo€ de gain annuel.

Ce client gagne 5.000€ par mois.

Depuis notre échange mercredi dernier, il va gagner 10.000€ de plus par an, sans changer de métier, sans travailler plus.

Juste avec une stratégie mieux pensée.

Une belle affaire ? Oui. Et une belle chaîne de bouche-à-oreille aussi.

Ce client m'a été présenté par l'un de mes nouveaux futurs associés, lui-même client satisfait depuis 5 ans. Aujourd'hui, on débute ensemble une collaboration professionnelle. C'est exactement ce que j'aime : faire grandir mon réseau en faisant progresser chacun.

Le point de départ du client :

• Âge : 35 ans

• Revenus : 5.000€ nets/mois

• Épargne mensuelle : 2.500€

• Patrimoine : 260.000€, 100% ETF.

• Stratégie : spéculative… et un peu stressante depuis Trump.

Il avait intuitivement conscience qu'il y avait un souci : impôts élevés, aucune vraie protection, pas de stratégie retraite. Bref, une voiture sans ceinture de sécurité.

Ce que j'ai proposé :

1. Protection financière, car tant qu'on n'est pas multimillionnaire, il faut se couvrir :

   1. Passer à l'assurance santé privée.

   2. Se couvrir en cas d'incapacité de travail.

   3. Mettre en place les assurances indispensables.

   
   

2. Sécurité financière :

   1. Préparer la retraite avec des produits défiscalisants.

   2. Bâtir un revenu passif régulier pour couvrir les charges fixes.

   3. Adapter sa stratégie pour ne pas dépendre uniquement de la Bourse.

   
   

3. Liberté de choix :

   1. Conserver ses ETF, mais en les logeant dans un cadre fiscal optimisé.

   2. Gagner en souplesse et en sérénité.

Résultat immédiat :

• +1.200€ par an grâce à l'assurance privée.

• +4.800€ de bonus si bonne santé.

• +4.000€ d'économie via l’optimisation retraite.

  =10.000€ de gain annuel.

Et ce n'est pas fini :

Une partie de ses ETF va migrer vers un contrat avec zéro impôt sur les plus-values, tout en restant liquide.

Économie fiscale : 2.000€/an.

Avant : trop d'impôts. Pas de protection. Aucune stratégie long terme.

Après : peu d'impôts. Excellente couverture. Retraite préparée. Revenus passifs enclenchés.

Et l'équivalent d'un 13e et d'un 14e mois… juste grâce à mes conseils.

Objectif à terme : la liberté financière. Ne plus dépendre de personne. Vivre des revenus de son patrimoine.

Si vous aussi, vous connaissez quelqu'un qui mérite une vraie stratégie patrimoniale, partagez-lui cette publication. Et si c'est pour vous, parlons-en !

Entretien bilan par ici.