Un vendredi dans ma vie de conseiller financier.

Un vendredi dans ma vie de conseiller financier.

8h30. Thé en main, je planifie l'avenir avec ma responsable marketing. Notre mission ? Faire en sorte que chaque conseil financier donné par mes associés ressemble à celui que je pourrais donner. "Uniformité dans la diversité", notre leitmotiv.

9h00. Je me lance dans un défi : présenter des solutions adaptées à une future cliente, à la situation familiale pas évidente (période de battements entre 2 emplois et congé parental). Mission accomplie ? À voir dans 15 jours, mais son sourire satisfait en dit long.

10h15. Moment stratégique avec Max. "Écoute, pour ton client qui veut que ça lui coûte le moins possible, même au prix d'un rendement plus modeste, j'ai le fond d'investissement qu'il lui faut. On vise la prudence, pas le jackpot. Moins c'est cher, plus c'est doux, même si ça brille moins." Max capte l'idée. Il est bien Max, je vous le conseille.

10h30. Nathan, mon ancien stagiaire devenu conseiller financier assistant, et moi face à un couple fraîchement débarqué en Allemagne. Leur défi ? Tout. Le nôtre ? Simplifier. "Bienvenue en Allemagne, où la défiscalisation est un sport national."

11h45. Appel avec une cliente pour sécuriser ses gains. "On passe au plan B : réinvestissements sur des supports moins risqués." Elle approuve. Un point pour la prudence.

12h00. Conseil d'épargne post-crédit immobilier. "Combien investir ?" La grande question. Pas de stress, la stratégie est validée, il reste une bonne semaine pour que les calculs soient faits concernant l'épargne à investir.

13h00. Pause-déjeuner express, car je suis chez moi. Salade, fromage, orange. La vie d'un conseiller financier, c'est aussi savoir équilibrer son assiette.

13h30. Retour aux affaires avec un client avec qui je travaille depuis 15 ans. "Diminuer les actions, augmenter les obligations. C'est un peu comme choisir entre le café fort et le thé doux. Question de goût et de moments."

13h45. E-mails, LinkedIn, l'univers digital. "Monter une stratégie financière, c'est un peu comme répondre à des commentaires sur LinkedIn. Faut choisir ses mots."

14h15. Appel découverte avec une indépendante. "Vous voulez gérer votre protection sociale et votre retraite ? Bienvenue au club." Rendez-vous pris mi-mars, après ses vacances. Cool.

14h30. Mon comptable et moi, en pleine révision des bonus versés à mon personnel en février. "Les chiffres, c'est un peu comme les pâtes. Faut bien les cuisiner pour que tout le monde soit content."

15h00. Petite promenade et courses alimentaires. "Même un conseiller financier a besoin de voir autre chose que des chiffres."

16h00. Petite sieste. Parce que oui, la finance, ça épuise.

17h00. Préparation du meeting de direction. Q4-2023, récompenses, stratégies. Ça va être fun !

18h00. Formation et stratégie de trading. "85% des traders amateurs perdent ? Autant jouer au Monopoly."

Bilan de la journée : une journée riche, des personnes aidées, des stratégies affinées. Et si vous aussi, vous avez envie de changer le monde (financier) avec nous, contactez-moi.

L'aventure commence maintenant.