Quel est l'aspect sous-estimé de nombreux conseillers patrimoniaux en France ?

Il y a un aspect très sous-estimé de nombreux conseillers patrimoniaux en France. Un aspect qui peut mettre à plat une famille malgré un excellent conseil.

Le sujet souvent ignoré est celui-ci : l'assurance.

Mon principe est clair : face aux risques de la vie, soit je peux faire face, auquel cas je ne suis pas obligé de m'assurer, soit je ne peux pas, auquel cas je dois m'assurer.

Quels risques j'assure ?

• Celui que ma maison brûle ou subissent des dégâts.

• Celui que je cause un dommage à quelqu'un d'autre, par example je renverse un enfant à vélo et il devient handicapé.

• Celui que je ne puisse plus travailler pour une raison de santé.

• Celui que je décède avec encore des enfants à charge.

• Celui que je vive plus longtemps que mon argent.

• Celui que je devienne handicapé suite à un accident.

• Et bien sûr le risque d'être gravement malade ou en situation de dépendance.

Et vous savez quoi ? Avec de simples placements financiers, on ne couvre pas ces risques. Impossible. Bon okay, si j'ai un million de cash je peux éviter de me couvrir en cas de décès.

Et donc on ne peut faire de conseil financier digne de ce nom sans aborder les assurances.

Mon rôle est aussi de vérifier vos couvertures face aux risques élémentaires.

Et de conseiller de supprimer les trous d'assurance. Et les assurances superflues (genre assurer son téléphone mais pas son corps est débile).

Alors bien sûr ça coûte (un peu). Mais c'est très utile. Vital. Existentiel même.

Donc me concernant : pas un conseil sans vérification de votre couverture assurantielle. Et si vous ne voulez pas vous couvrir plus, je documente. Pas de problème, mes clients sont libres. Mais je suis couvert contre le défaut de conseil.

Et pour payer moins cher d'assurances, une seule solution : s'enrichir !

Vous souhaitez vérifier vos assurances en Allemagne ? Écrivez-moi !