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"L’épargne-retraite c’est bien, mais je ne peux rien transmettre à mes enfants."
Une phrase régulièrement entendue de parents, et même de célibataires sans enfants. En effet les solutions les plus pertinentes pour la...
18 mai 20232 min de lecture


Une amie gagne 400€ de plus que l’an dernier par mois. Elle a décidé d’augmenter son épargne.
De 25€ par mois. Je me suis étouffé en entendant ça. Clairement, il y a des règles immuables dans l’enrichissement personnel. La première...
17 mai 20231 min de lecture


Ma cliente d'hier avait tendance historiquement à se débrouiller seule avec ses finances.
Désormais, elle souhaite un conseil global. Une vision stratégique Pourquoi une telle évolution ? Je lui ai demandé, elle m'a raconté. En...
15 mai 20232 min de lecture


Ma cliente ne jure que par les ETF pour préparer sa retraite. Pas moi. Je trouve ça nase.
On a l'impression parfois que les ETF sont devenus un Épargne à Tout Faire. Même le Bildzeitung en fait la promotion, c'est dire (c'est...
12 mai 20232 min de lecture


"Avez-vous une stratégie pour vos finances ?"est la question que je préfère en premier rendez-vous.
Il est rare que mes prospects répondent oui. Peu de gens ont vraiment une stratégie. Par stratégie j'entends : savoir quoi faire de son...
9 mai 20232 min de lecture


"Tous les conseillers travaillant à la commission sont des escrocs"
C’est à peu près ce que pense une partie de la population, et aussi la commissaire européenne à la protection du consommateur. Elle avait...
5 mai 20232 min de lecture


C’est dingue le nombre de gens qui laissent des dizaines de milliers d’euros sur leur compte.
Et pourtant ils perdent de l’argent ainsi. Et le savent. 3 RDV vendredi dernier, 3 fois la même chose : ce couple a 250.000€ de cash :...
4 mai 20231 min de lecture


"Mon entreprise propose un plan de retraite complémentaire, ça doit forcément être bien."
On n’est pas obligé de le voir comme ça. Mon client s’est vu proposer un contrat. Sur le papier, ses RH l’avaient convaincu :...
2 mai 20232 min de lecture


La réforme des retraites en France impactera la pension des Français vivant en Allemagne.
C’est le sens du message que j’ai délivré lors d’une interview à l’émission francophone A-Propos de Radio Lora à Munich le 18 avril...
27 avr. 20231 min de lecture


"Mes RH m’ont recommandé cette assurance maladie". La belle affaire.
La majorité des Français arrivant en Allemagne se voient recommander une assurance maladie par leur employeur. Parfois celle-ci a la nom...
26 avr. 20232 min de lecture


"J'ai confiance en mes RH" (pour sa sécu, sa retraite, sa fiscalité, ou autre…).
C'est bête. Écouter vos RH sur des domaines ne les concernant pas vous coûtera plusieurs milliers d'euros. En effet, en arrivant en...
19 avr. 20232 min de lecture


Mon client prévoit d’hériter. Des appartements, de l’argent.
Un patrimoine cossu constitué par son grand-père et son père, quelques millions. Mon avis : pas sûr qu'il profite bien de son héritage....
17 avr. 20232 min de lecture


"Grâce à vous j’ai pu réfléchir à ce que je faisais de mon argent"
me disait hier un client après un premier entretien. Le budget est à la création de patrimoine ce que le suivi de ses entraînements est...
13 avr. 20231 min de lecture


Dans mes loisirs, j’appartiens à un club de jeux de société. De jeux de stratégie surtout.
J'aime les mécanismes compliqués. Où les ressources sont rares. Les options multiples. Les choix difficiles. Réfléchir longtemps,...
12 avr. 20232 min de lecture


Je lisais des statistiques sur l’espérance de vie. Aux USA. En Europe.
La tendance aux USA est dramatique. Les américains ont perdu 3 ans d'espérance de vie en 15 ans. Elle est de 76 ans désormais. Les causes...
11 avr. 20231 min de lecture


SCPI ou Assurance-Retraite pour votre patrimoine ?
Certains clients adorent les tableaux Excel et les maths. J'adore, ça me rappelle ma jeunesse. C'est une compétence utile dans mon...
4 avr. 20233 min de lecture


Une future cliente, appelons la Anna, a mis 70.000€ de côté en 3,5 ans. Félicitations !
Anna épargne 1/3 de son revenu chaque mois, et gagne moins de 5.000€. Pas besoin de gagner 10.000€ par mois pour épargner. Son problème ?...
29 mars 20231 min de lecture


La régie municipale m'a rendu un paquet d'argent sur ma facture de gaz.
Pourtant les prix du gaz ont explosé en 2022. La raison ? J'ai consommé 25% de moins de gaz l'an dernier. Cela fait 12 mois que j'écris...
28 mars 20231 min de lecture


Le 6e rapport du GIEC est sorti. Votre argent peut être compatible avec les objectifs climatiques !
Comment rendre votre argent compatible avec les objectifs climatiques ? Autant le dire, on est mal. 3,2 degrés de plus que 1900, on est...
24 mars 20231 min de lecture


Mon client me demandait si un portefeuille d'actions suffisait pour la retraite.
Je lui ai parlé de chips. Et j'ai fait une comparaison un peu chelou. Mais efficace. Voyons voir. Je lui ai dit : "imaginez, vous ne...
23 mars 20231 min de lecture
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